Au-delà des services financiers
Robert Lauzière et Myriam Chatigny ont fondé, en 2014, Forteresse Cabinet de services financiers dont les bases reposent sur une grande passion de l’être humain. Tout naturellement, le cabinet s’est spécialisé afin de desservir une clientèle propriétaire d’entreprise, des travailleurs autonomes et des professionnels en affaires pour qui les défis, les changements et les prises de décisions sont au cœur du quotidien.
Chez Forteresse, chaque conseiller s’engage à vous connaître en globalité et à vous partager leurs compétences pour vous aider à trouver des solutions créatives, simples mais sophistiquées, pour toutes les sphères de votre sécurité financière. Leur force réside dans l’engagement à long terme et leur pratique est basée sur la confiance des clients et le référencement.
La valeur de l’accompagnement
Myriam, notre conseillère financière, a été un pilier essentiel à notre succès financier depuis plus de 10 ans maintenant. Son expertise, ses précieux conseils ainsi que son grand dévouement, nous ont permis d'atteindre et même de dépasser nos objectifs financiers. Nous sommes reconnaissants pour son accompagnement inestimable et son engagement continu envers nous et notre avenir financier prospère.Merci, Myriam, pour tes excellents services,Sonia et Daniel
J’ai récemment eu la chance de faire affaire avec Gabriel et son service impeccable, car oui, son service a vraiment surpassé mes attentes ! Gabriel en est à ses débuts dans sa carrière, mais il a à cœur la satisfaction de sa clientèle et ça parait énormément. Il saura vous faire sentir en confiance et vous parler des produits dans un langage simplifié, afin de s’assurer que vous comprenez bien et, tout ça, dans une atmosphère détendue et sans mettre aucune pression. Gabriel est la définition d’un vrai conseiller en qui on peut avoir et confiance et pour longtemps.
Myriam, Robert et leur équipe compétente font preuve d’un professionnalisme et d’un souci de leur clientèle hors pair qui les démarque des autres cabinets de services financiers. C’est pourquoi je continue de les recommander encore et toujours à ma famille, mes amis et mon réseau.
Depuis plusieurs années déjà, je fais affaire avec Robert Lauzière, qui s’est toujours dépassé pour offrir un service personnalisé hors pair. Son excellente connaissance des produits, des clients et de leurs besoins fait en sorte que ses conseils sont des plus judicieux. Il s’est montré très disponible, d’un professionnalisme exemplaire et surtout digne de confiance.
En quelques mots Myriam, nous apprécions grandement le service que tu nous offres depuis déjà quelques années. Ta grande disponibilité, ta confidentialité et surtout ton honnêteté fait qu’on se sent respecté dans nos choix. Merci beaucoup.
Myriam a été d’un support inestimable pour m’aider à avoir une vision claire de mes affaires financières et de comprendre les diverses avenues qui s’offrent à moi. Être à son propre compte implique une immense et fort agréable liberté, mais cela vient aussi avec une très grande responsabilité pour assurer une santé financière personnelle qui permettra de profiter de tous ces efforts et ce travail accompli. Merci de ton accompagnement, de ta bienveillance et de ta remarquable capacité à trouver pour moi les bonnes solutions et surtout d’être capable de me les expliquer simplement! Marie-Christine, une entrepreneure qui adore sa vie.
J’apprécie beaucoup les services offerts par Myriam, depuis déjà plusieurs années, autant pour la facilité d’approche que pour la vision globale de notre besoin. Elle a su bâtir un plan de match pour faire progresser nos actifs et qui prend en considération notre tolérance au risque. Le plus important est qu’elle nous a créé un plan d'assurances adapté en cas d’imprévus de la vie. Pour nous et nos enfants. L’approche est bonne et elle garde l’esprit ouvert à s’ajuster à notre besoin.
Depuis plusieurs années déjà, Myriam nous guide vers des produits avantageux pour nous en tenant compte de nos âges et de notre situation financière. Nous apprécions ses connaissances, ses bons conseils, sa disponibilité et sa grande gentillesse. Nous nous sentons vraiment en confiance.
Depuis tout près de 15 ans que je collabore avec Robert Lauzière et j'ai toujours aimé son approche humaine qui n'a jamais changé, encore aujourd'hui. Il a su s'ajuster à mes besoins et il a toujours été avenant sur les produits qui peuvent être intéressant pour moi. Je recommande fortement Robert.
La valeur de l’accompagnement
Myriam, notre conseillère financière, a été un pilier essentiel à notre succès financier depuis plus de 10 ans maintenant. Son expertise, ses précieux conseils ainsi que son grand dévouement, nous ont permis d'atteindre et même de dépasser nos objectifs financiers. Nous sommes reconnaissants pour son accompagnement inestimable et son engagement continu envers nous et notre avenir financier prospère.Merci, Myriam, pour tes excellents services,Sonia et Daniel
En quelques mots Myriam, nous apprécions grandement le service que tu nous offres depuis déjà quelques années. Ta grande disponibilité, ta confidentialité et surtout ton honnêteté fait qu’on se sent respecté dans nos choix. Merci beaucoup.
Myriam a été d’un support inestimable pour m’aider à avoir une vision claire de mes affaires financières et de comprendre les diverses avenues qui s’offrent à moi. Être à son propre compte implique une immense et fort agréable liberté, mais cela vient aussi avec une très grande responsabilité pour assurer une santé financière personnelle qui permettra de profiter de tous ces efforts et ce travail accompli. Merci de ton accompagnement, de ta bienveillance et de ta remarquable capacité à trouver pour moi les bonnes solutions et surtout d’être capable de me les expliquer simplement! Marie-Christine, une entrepreneure qui adore sa vie.
J’ai récemment eu la chance de faire affaire avec Gabriel et son service impeccable, car oui, son service a vraiment surpassé mes attentes ! Gabriel en est à ses débuts dans sa carrière, mais il a à cœur la satisfaction de sa clientèle et ça parait énormément. Il saura vous faire sentir en confiance et vous parler des produits dans un langage simplifié, afin de s’assurer que vous comprenez bien et, tout ça, dans une atmosphère détendue et sans mettre aucune pression. Gabriel est la définition d’un vrai conseiller en qui on peut avoir et confiance et pour longtemps.
Depuis plusieurs années déjà, je fais affaire avec Robert Lauzière, qui s’est toujours dépassé pour offrir un service personnalisé hors pair. Son excellente connaissance des produits, des clients et de leurs besoins fait en sorte que ses conseils sont des plus judicieux. Il s’est montré très disponible, d’un professionnalisme exemplaire et surtout digne de confiance.
J’apprécie beaucoup les services offerts par Myriam, depuis déjà plusieurs années, autant pour la facilité d’approche que pour la vision globale de notre besoin. Elle a su bâtir un plan de match pour faire progresser nos actifs et qui prend en considération notre tolérance au risque. Le plus important est qu’elle nous a créé un plan d'assurances adapté en cas d’imprévus de la vie. Pour nous et nos enfants. L’approche est bonne et elle garde l’esprit ouvert à s’ajuster à notre besoin.
Depuis plusieurs années déjà, Myriam nous guide vers des produits avantageux pour nous en tenant compte de nos âges et de notre situation financière. Nous apprécions ses connaissances, ses bons conseils, sa disponibilité et sa grande gentillesse. Nous nous sentons vraiment en confiance.
Myriam, Robert et leur équipe compétente font preuve d’un professionnalisme et d’un souci de leur clientèle hors pair qui les démarque des autres cabinets de services financiers. C’est pourquoi je continue de les recommander encore et toujours à ma famille, mes amis et mon réseau.
Depuis tout près de 15 ans que je collabore avec Robert Lauzière et j'ai toujours aimé son approche humaine qui n'a jamais changée, encore aujourd'hui. Il a su s'ajuster à mes besoins et il a toujours été avenant sur les produits qui peuvent être intéressants pour moi. Je recommande fortement Robert.
Nos services
Propriétaires d’entreprise
Des solutions pour vos principaux besoins en tant qu’entrepreneur
- Protection en cas d’invalidité et de maladies graves
- Provisionner une convention d’achat-rachat de part en cas de décès ou d’invalidité
- Couvrir les prêts commerciaux
- Protection du personnel clé
- La continuité de l’entreprise
- L’optimisation du patrimoine incluant le don planifié
- Placements fiscalement avantageux
- Stratégie d’accumulation et de décaissement de retraite
- Assurance et rentes collectives pour vos employés
Travailleurs autonomes & Professionnels en affaires
Des solutions pour vos principaux besoins en tant que travailleur autonome
- Remplacer le revenu en cas d’invalidité ou de maladie
- Maintenir niveau de vie pour la famille en cas de décès
- Couvrir les prêts hypothécaires ou autres en cas de décès ou invalidité
- Épargne systématique, gestion des liquidités
- Choix du bon véhicule de placement en fonction de votre revenu et de vos objectifs.
Et leur famille
Des solutions pour vos principaux besoins familiaux
- Remplacer le revenu en cas d’invalidité ou de maladie
- Maintenir niveau de vie pour la famille en cas de décès
- Couvrir les prêts hypothécaires ou autres en cas de décès ou invalidité
- Analyse de besoin en assurance-vie et maladies graves pour les enfants
- Accumuler de l’argent pour les études des enfants
- Épargne retraite et stratégie de décaissement
- Transfert du patrimoine à la prochaine génération
Un conseiller vrai et compétent
Robert Lauzière
Représentant en épargne collective*
Conseiller en régime d'assurance collective
Intéressé par les gens, Robert s’est vite découvert une passion pour l’écoute active dans le but d’aider. Il sait poser les bonnes questions afin de vous proposer des solutions qui répondent au besoin réel du client.
Lui-même travailleur autonome depuis les années 2000, c’est une réalité qu’il connaît bien. Il compte maintenant plus de 15 ans comme conseiller en sécurité financière et représentant en investissement auprès des propriétaires d’entreprise. Il accorde une grande valeur à l’accompagnement et à votre progression vers la liberté financière.
Myriam Chatigny
Représentante en épargne collective*
Conseillère en assurance et rentes collectives
Myriam est née dans une famille d’entrepreneurs, donc par définition, elle est passionnée. Créative, axée sur les solutions avec un esprit analytique, elle est soucieuse de vous apporter les points positifs et négatifs concernant votre prise de décision dans un style direct, mais bienveillant. Entrepreneure, conseillère en sécurité financière et mère de famille, elle a beaucoup de plaisir à transmettre ses connaissances pour vous aider dans l’atteinte de vos objectifs.
Gabriel Lauzière
Représentant en épargne collective*
D’une capacité d’écoute hors du commun, Gabriel est déterminé à apporter un soutien à ses clients afin de réaliser leurs projets futurs. Titulaire d’un diplôme en techniques policières, il s’est ensuite tourné vers le service à la clientèle pendant quelques années. Par la suite, il a complété un certificat en administration des affaires afin de parfaire ses connaissances. Ayant eu un coup de cœur pour le domaine financier dès son plus jeune âge par l’entremise de son père, Gabriel s’est joint à l’entreprise familiale. Attentionné et proactif, Gabriel saura mettre de l’avant le plan d’action idéal afin d’atteindre vos objectifs personnels et financiers.
Dana est en poste avec nous comme adjointe administrative et soutien aux ventes depuis 2017. Un service bilingue, discret et professionnel afin de faire le suivi de vos dossiers de la première rencontre jusqu’au service après-vente. Assurément un pilier important pour notre équipe, sa présence est essentielle aux activités de l’entreprise. Vous apprécierez son accueil lors d’une visite à nos bureaux.
Nos services
Propriétaires d’entreprise
Des solutions pour vos principaux besoins en tant qu’entrepreneur
- Protection en cas d’invalidité et de maladies graves.
- Provisionner une convention d’achat-rachat de part en cas de décès ou d’invalidité.
- Couvrir les prêts commerciaux.
- Protection du personnel clé.
- La continuité de l’entreprise.
- L’optimisation du patrimoine incluant le don planifié.
- Placements fiscalement avantageux.
- Stratégie d’accumulation et de décaissement de retraite.
- Assurance et rentes collectives pour vos employés.
Travailleurs autonomes et professionnels en affaires
- Remplacer le revenu en cas d’invalidité ou de maladie.
- Maintenir le niveau de vie pour la famille en cas de décès.
- Couvrir les prêts hypothécaires ou autres en cas de décès ou d'invalidité.
- Épargne systématique, gestion des liquidités.
- Choix du bon véhicule de placement en fonction de votre revenu et de vos objectifs.
Et leur famille
- Remplacer le revenu en cas d’invalidité ou de maladie.
- Maintenir le niveau de vie pour la famille en cas de décès.
- Couvrir les prêts hypothécaires ou autres en cas de décès ou d'invalidité.
- Analyse de besoin en assurance-vie et maladies graves pour les enfants.
- Accumuler de l’argent pour les études des enfants.
- Épargne retraite et stratégie de décaissement.
- Transfert du patrimoine à la prochaine génération.
Nos partenaires
Partenaires d'assurances
- Assomption Vie
- Assurance Spécialité Vie
- Assurance vie Équitable du Canada
- Beneva
- BMO
- Canada Vie
- Empire Vie
- Forester
- Humania Assurance
- Industrielle Alliance
- Ivari
- Manuvie
- Plan de Protection du Canada
- Protek
- RBC
- Sun Life
- UV
Partenaires d'investissements
- AGF Placements
- Beutel Goodman
- BMO
- Fidelity
- Fonds Dynamique
- Invesco
- Mackenzie
- Manuvie
- Placements CI
- RBC
- Sun Life
- TD
Un conseiller vrai et compétent
Robert Lauzière
Représentant en épargne collective*
Conseiller en régime d'assurance collective
Intéressé par les gens, Robert s’est vite découvert une passion pour l’écoute active dans le but d’aider. Il sait poser les bonnes questions afin de vous proposer des solutions qui répondent à vos besoins réels.
Lui-même travailleur autonome depuis les années 2000, c’est une réalité qu’il connaît bien. Il compte maintenant plus de 15 ans comme conseiller en sécurité financière et représentant en investissement auprès des propriétaires d’entreprise. Il accorde une grande valeur à l’accompagnement et à votre progression vers la liberté financière.
Myriam Chatigny
Représentante en épargne collective*
Conseillère en assurance et rentes collectives
Myriam est née dans une famille d’entrepreneurs, donc par définition, elle est passionnée. Créative, axée sur les solutions avec un esprit analytique, elle est soucieuse de vous apporter les points positifs et négatifs concernant votre prise de décision dans un style direct, mais bienveillant. Entrepreneure, conseillère en sécurité financière et mère de famille, elle a beaucoup de plaisir à transmettre ses connaissances pour vous aider dans l’atteinte de vos objectifs.
Gabriel Lauzière
Représentant en épargne collective*
D’une capacité d’écoute hors du commun, Gabriel est déterminé à apporter un soutien à ses clients afin de réaliser leurs projets futurs. Titulaire d’un diplôme en techniques policières, il s’est ensuite tourné vers le service à la clientèle pendant quelques années. Par la suite, il a complété un certificat en administration des affaires afin de parfaire ses connaissances. Ayant eu un coup de cœur pour le domaine financier dès son plus jeune âge par l’entremise de son père, Gabriel s’est joint à l’entreprise familiale. Attentionné et proactif, Gabriel saura mettre de l’avant le plan d’action idéal afin d’atteindre vos objectifs personnels et financiers.
Dana est en poste avec nous comme adjointe administrative et soutien aux ventes depuis 2017. Un service bilingue, discret et professionnel afin de faire le suivi de vos dossiers de la première rencontre jusqu’au service après-vente. Assurément un pilier important pour notre équipe, sa présence est essentielle aux activités de l’entreprise. Vous apprécierez son accueil lors d’une visite à nos bureaux.
Nos partenaires
Partenaires d'assurances
- Assomption Vie
- Assurance Spécialité Vie
- Assurance vie Équitable du Canada
- Beneva
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- Empire Vie
- Forester
- Humania Assurance
- Industrielle Alliance
- Ivari
- Manuvie
- Plan de Protection du Canada
- Protek
- RBC
- Sun Life
- UV
Partenaires d'investissements
- AGF Placements
- Beutel Goodman
- BMO
- Fidelity
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- Invesco
- Mackenzie
- Manuvie
- Placements CI
- RBC
- Sun Life
- TD
Questions fréquentes
Votre conseiller doit être autorisé à exercer par l’autorité des marchés financiers. Doit répondre à vos besoins et vos objectifs en fonction de votre situation financière. Doit être transparent sur sa rémunération et vous communiquer de façon efficace les caractéristiques des produits et services que vous recevrez. Il doit toujours placer l’intérêt du client en premier.
Non, il n’y pas de frais pour une rencontre.
Votre conseiller est payé à commission sur les ventes qu’il fait. Il reçoit aussi une rémunération supplémentaire sous forme de bonis et une commission de service si vous maintenez votre contrat en vigueur. La satisfaction de notre clientèle à long terme est un facteur essentiel dans notre rémunération.
Non, nous sommes des courtiers tant en assurance avec Groupe Cloutier qu’en épargne collective avec Groupe Cloutier Investissements. Nous avons donc accès à la majorité des assureurs et des fournisseurs de fonds communs de placement.
Non, nous privilégions le conseil et l‘approche globale. Votre situation est unique et bien spécifique. Chaque petit détail peut avoir une incidence sur les décisions à prendre. Nous analyserons les volets suivants : la gestion des liquidités, la protection du vivant, l'assurance-vie et les placements en vue de la retraite. Une approche globale aide à clarifier vos décisions les plus importantes et assure l‘optimisation de votre patrimoine.
Un service complet incluant : placement de catégorie société fiscalement avantageux, assurance-vie pour rachat de part, assurance-vie participante détenue par la corporation, protection d’assurance maladies graves en prime partagée ou non, protection pour personnel clé, assurance et retraite collective pour vos employés. Nous travaillons de pairs avec votre comptable et/ou fiscaliste pour simplifier votre fin d’année financière.